Мобильная версия
ГОСОРГАНЫ
Лента новостей
Все новости

Нацбанк дополнил требования к правилам банковского контроля пунктами о токенах

Комментарии 21.03.2018 | 12:17

В Беларуси 28 марта вступает в силу декрет №8. Он подразумевает создание беспрецедентных условий для работы компаний в Парке высоких технологий - тотальное устранение барьеров для внедрения новейших технологий, формирование экосистемы инноваций, внедрение бизнесов на основе блокчейна. Кроме того, он регулирует операции с цифровыми знаками. Этот пункт после принятия декрета вызвал немало вопросов и споров. На днях опубликована дополненная Инструкция Нацбанка о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и распространения оружия массового поражения. Теперь в ней есть пункты, которые касаются операций с токенами.

Постановление правления Национального банка №62 (согласно которому и была скорректирована инструкция) принято в развитие декрета №8. Декретом было разрешено резидентам Парка высоких технологий проводить операции с цифровыми знаками (токенами). В ПВТ появятся операторы криптоплатформ и операторы обмена криптовалют. И все физические и юридические лица (последние, кстати, необязательно должны быть резидентами парка) смогут приобретать или отчуждать цифровые знаки исключительно через них.

"При этом все резиденты ПВТ, работающие с цифровыми знаками, будут иметь текущие расчетные счета в белорусских банках. Постановление №62 как раз и призвано установить границы банковского контроля в этой части, показать, где банки могут выявить какие-то подозрительные операции, в том числе, возможно, связанные с финансированием терроризма", - пояснили в Нацбанке.

Такие функции - обязанность, которая возложена на белорусские банки международными стандартами FATF. Эта неправительственная организация, созданная в 1989 году, занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. "Все страны мира эти стандарты выполняют. У FATF уже есть специально разработанные стандарты по криптовалютам. Крипта в мире имеет не очень хорошую репутацию, с ней часто связывают финансирование терроризма, торговлю оружием и наркотиками", - отметили представители регулятора.

В Беларуси стандарты FATF адаптированы в национальное законодательство через закон №165-З "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения".

"Согласно этим стандартам, банкам нужно должным образом проводить идентификацию клиентов, мониторинг операций, направлять сообщения в Департамент финансового мониторинга. Проверять по спискам террористов подозрительных лиц. И именно под закон №165-З мы разрабатывали нашу инструкцию. Белорусские банки уже с 2008 года работают согласно ее положениям", - сказали в Нацбанке.

Сейчас в документе, предназначенном для банков и НКФО, 45 признаков подозрительности финансовых операций. Среди них перечисление средств в офшорную зону, отсутствие у операции явного экономического смысла, необоснованное увеличение оборотов по текущему счету клиента. Чтобы внести дополнения в инструкцию в части, которая касается операций, связанных с денежными расчетами клиентов банка за приобретаемые и отчуждаемые цифровые знаки, и принято постановление №62.

В частности, появились два новых признака подозрительности. Первый: осуществление клиентом финансовой операции в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин (1 БВ составляет Br24,5), связанной с приобретением или отчуждением цифровых знаков за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги, если это не обусловлено характером деятельности клиента или отсутствует источник происхождения денежных средств. Второй: осуществление клиентом финансовой операции в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин, связанной с приобретением или отчуждением токенов за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги у нерезидентов без участия резидента Парка высоких технологий. Выявление таких операций, осуществляемых при использовании банковских платежных карточек посредством систем дистанционного банковского обслуживания, глобальной компьютерной сети Интернет и мобильной связи, производится на стадии последующего контроля.

В Нацбанке еще раз подчеркнули, что банки не будут совершать операции с криптовалютами. Они будут лишь проводить денежные расчеты за приобретение, отчуждение цифровых знаков. "При этом нельзя сказать, что все операции с фиатными деньгами, которые будут каким-то образом соприкасаться с криптовалютами, будут считаться высокорисковыми. Если клиент - это резидент ПВТ и ему разрешено проводить такие операции, то это будет считаться его нормальной деятельностью. Но если это будет необычно для клиента, то банк будет считать операцию подозрительной", - обратили внимание специалисты.

При этом банки, руководствуясь инструкцией регулятора, могут применять и свои, дополнительные признаки подозрительности.

Светлана МИХОВИЧ,

БЕЛТА.-0-


Погода
Минск
Барановичи
Бобруйск
Борисов
Брест
Варшава
Вильнюс
Витебск
Гомель
Гродно
Жлобин
Киев
Лида
Минск
Могилёв
Мозырь
Москва
Орша
Полоцк
Рига
Санкт-Петербург
Солигорск
МЧС предупреждает
Курсы валют
Нацбанк Лучшие курсы
Покупка Продажа
EUR
2.4033 BYN 2.402 BYN 2.407 BYN
USD
2.1241 BYN 2.122 BYN 2.127 BYN
RUB
3.1913 BYN 3.185 BYN 3.195 BYN
Подробнее курсы валют нацбанка Лучшие курсы
ТВ программа

Видео

Лукашенко в преддверии новогодних праздников призывает уделить внимание детям и пожилым людям

Инфографика

Перенос рабочих дней в 2019 году Совет Министров Беларуси утвердил график переноса рабочих дней в 2019 году.