9 января, Минск /Корр. БЕЛТА/. Начальник управления защиты информации Национального банка Инна Легчилова в пресс-центре БЕЛТА рассказала, по каким признакам белорусские банки будут блокировать подозрительные платежи.
Признаки несанкционированных операций регламентированы постановлением Нацбанка №453 "О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)" и они будут являться основными для приостановления операций.

В Беларуси в марте появится масштабная система противодействия кибермошенничествам

"Это некая нетипичность поведения клиента, переводящего денежные средства. Здесь имеется масса вопросов о том, что можно считать нетипичным и нехарактерным относительно суммы, места перевода", - рассказала Инна Легчилова. По ее словам, банкам дано поручение разработать специальные процессы, которые направлены на выявление такого подозрительного поведения (антифрод-систему).

"Первоначально банкам будут предложены классы мониторинга, которые подразделяются на индикаторы правонарушений. Например, если в определенный период времени платеж совершался с одного IP-адреса, а через десять минут с другого. Или платежи совершаются в ночное время, хотя ранее в такое время их не было", - пояснила она.
Перечень классов и индикаторов большой. Решение о приостановлении операции будет приниматься не по одному из них, а в совокупности. "Банк приостанавливает операцию на двое суток и в течение этого времени может связаться с клиентом для уточнения деталей. Это сделано для того, чтобы не пострадали невиновные люди. Вместе с тем необходимо создать такой механизм, который позволил бы банкам приостановить операцию, т.е. создать правовое поле", - уточнила специалист.

Инна Легчилова отметила, что беспокоится не стоит тем, кто действительно совершает какие-то платежи впервые. Например, если человек никогда не платил за покупки на маркетплейсе и такой платеж прошел впервые, то такая операция не будет приостановлена. Это всего лишь один индикатор, который говорит о нетипичности поведения, а все остальные действия совпадают с тем, что человек делает в определенное время.